Сообщается, что средства были инвестированы в 2021 году в контролируемый Антуном Сехнауи банк, в то время как инвестиционные операции продолжались после замораживания активов
Новая часть дела Риада Саламе возвращает часть финансовых схем бывшего управляющего Банка Ливана в Монако. Согласно информации, опубликованной 5 октября Intelligence Online, значительная часть средств, подозреваемых в перенаправлении бывшим губернатором, была размещена в 2021 году в Banque Richelieu Monaco, финансовой группе, принадлежащей ливанскому банкиру Антуну Сехнауи. Еще более тревожным, согласно тому же опросу, является то, что инвестиции в учреждение продолжались после того, как власти изъяли соответствующие счета.
Эта информация добавляет новые доказательства к судебному делу, которое уже давно находится за пределами Ливана. В течение нескольких лет европейские магистраты пытались восстановить обращение сотен миллионов долларов, в том числе комиссионных, выплачиваемых ливанскими банками компании Forry Associates, контролируемой Раджей Саламе, братом бывшего губернатора. Расследования, проведенные во Франции, Швейцарии, Германии, Люксембурге, Бельгии и Монако, постепенно привели к идентификации банковских счетов, компаний и значительной базы собственности.
Банк Ришелье Монако в настоящее время является одним из учреждений, через которые проходила или управлялась часть столицы.
Несколько аккаунтов, связанных с Риадом Саламе в Монако
Файл не просто имеет дело с существованием личной учетной записи, открытой Риадом Саламе. В европейских судебных разбирательствах есть доказательства того, что несколько счетов принадлежат компаниям, чей бывший губернатор был бы экономическим бенефициаром. Недавние процедуры включают восемь счетов, открытых в Банке Ришелье Монако и прикрепленных к структурам, связанным с Риадом Саламе.
Это различие важно. Крупные международные состояния не обязательно держат свои активы непосредственно на свое имя. Они могут использовать компании наследия, холдинговые компании или другие юридические структуры, которые формально выступают в качестве владельцев счетов. Ключевым вопросом для органов по борьбе с отмыванием денег становится вопрос о бенефициарном владельце: человеке, который фактически контролирует капитал.
В случае Риада Саламе этот вопрос является особенно чувствительным. Почти тридцать лет, с 1993 по 2023 год, он возглавлял Банк Ливана. Его статус сделал его политически уязвимым лицом, категория, для которой финансовые учреждения подвергаются усиленным обязательствам должной осмотрительности, особенно в отношении происхождения активов и фондов.
Наличие в одном и том же банке нескольких структур, связанных с бывшим управляющим, само по себе не является доказательством преступления, совершенного этим учреждением. Вместе с тем возникает вопрос о проверках, проводимых в момент открытия счетов, а затем в момент прибытия и управления капиталом.
2021 год станет центральным
Раскрытая хронология особенно важна. Intelligence Online размещает в 2021 году инвестиции с Banque Richelieu Monaco значительной части средств, выделенных Риаду Саламе. Однако в тот день экс-губернатору уже уделялось все большее внимание в Европе.
Во Франции предварительное расследование наследия Риада Саламе и его окружения было открыто в мае 2021 года, до открытия судебной информации в июле того же года. Расследования включали подозрения в организованном отмывании денег и условиях, при которых в Европе был создан значительный актив.
Европейские следователи также заинтересовались механизмом Форри. В течение многих лет ливанские банки, покупавшие финансовые инструменты у Банка Ливана, платили комиссии Forry Associates. Компания находилась под контролем Раджи Саламе. Соответствующие суммы оцениваются в несколько сотен миллионов долларов.
Следователи подозревают, что некоторые из этих сумм затем были перераспределены через сложный набор счетов, компаний и инвестиций, принадлежащих или выгодных Риаду Саламе и его окружению. Бывший губернатор, со своей стороны, оспорил выдвинутые против него обвинения и утверждал, в частности, что его богатство было получено из его активов до его прибытия в Банк Ливана и его инвестиций.
Таким образом, предполагаемое размещение крупных сумм в Монако в 2021 году приобретает особое измерение: это произошло бы одновременно с тем, как начали расти европейские расследования наследия бывшего губернатора.
46 миллионов евро заморожены в Монако
Новый этап состоялся в марте 2022 года. В рамках скоординированной операции между несколькими европейскими странами власти объявляют о замораживании примерно 120 млн евро активов, связанных с расследованием в отношении Риада Саламе и его окружения.
Изъятые суммы включают недвижимость и банковские счета, распределенные между несколькими юрисдикциями. В Монако заморожено около 46 миллионов евро.
Эта сумма значительна. Только на долю Монегасского компонента приходится более трети из примерно 120 миллионов евро активов, замороженных в ходе этой европейской операции.
Именно с этого момента новые откровения становятся особенно чувствительными. По данным Intelligence Online, изъятие счетов не полностью прервало финансовые операции: Риад Саламе после замораживания своих активов продолжал инвестировать в Banque Richelieu Monaco.
Это заявление следует интерпретировать с осторожностью. Судебное замораживание не означает, что любая операция по управлению портфелем становится юридически невозможной. Точный объем зависит от решения компетентного органа. Некоторые активы могут созревать, генерировать проценты или требовать технического управления без возможности снятия или перевода средств.
Таким образом, весь вопрос заключается в том, что именно было покрыто операциями, проведенными после изъятия: простое управление активами, уже присутствующими в портфелях, автоматическое реинвестирование ликвидности, компромиссы между различными финансовыми продуктами или новые инвестиции, сделанные по поручению клиента или его представителей.
Разница фундаментальная.
Банк, контролируемый крупным игроком в ливанском банковском секторе
Дело тем более чувствительно, что Банк Ришелье Монако не имеет ничего общего с ливанской банковской системой. Он принадлежит финансовой группе, созданной вокруг Société Générale de Banque в Ливане и d’Antoun Sehnaoui.
В 2018 году SGBL приобрела деятельность Richelieu во Франции и Монако, а также Richelieu Gestion. Эти учреждения были затем объединены под Compagnie Financière Richelieu. Антун Сехнауи также возглавлял совет директоров Banque Richelieu Monaco.
Таким образом, дело касается двух важных фигур в докризисной финансовой системе Ливана: с одной стороны, Риада Саламе, управляющего Банком Ливана и главного регулятора банковского сектора; и с другой стороны, ливанской частной банковской группы, которая разработала деятельность по управлению капиталом в Европе и Монако.
Конечно, эта институциональная близость не означает, что Антун Сехнауи лично знал о происхождении капитала или операциях на соответствующих счетах. На данном этапе нет публичной основы для установления такой личной ответственности. Аналогичным образом, наличие счетов, принадлежащих впоследствии преследуемому клиенту, автоматически не означает, что депозитарный банк участвовал в преступлениях против него.
Но это делает вопрос соблюдения процедур для этих счетов особенно важным.
Как мы можем контролировать состояние губернатора, который контролирует банки?
Этот файл представляет особую проблему для ливанской банковской системы. Риад Саламе не был обычным клиентом. Он был управляющим Центрального банка страны, из которого через свой пакет акций пришел банк Ришелье Монако.
В течение почти трех десятилетий Банк Ливана контролировал ливанские банки и играл ключевую роль в их деятельности. Поэтому отношения между Центральным банком, коммерческими банками и их основными акционерами были постоянными.
Для европейского или монегасского банка, принимающего капитал иностранного государственного должностного лица, статус политически незащищенного лица требует большей бдительности. Недостаточно знать личность клиента. Учреждение должно быть в состоянии понять происхождение своих активов, происхождение переданных сумм и, если того требуют обстоятельства, экономическое обоснование сделок.
В случае управляющего центральным банком с состоянием в несколько десятков или сотен миллионов долларов вопрос о происхождении средств становится центральным.
Тем более, когда счета находятся в нескольких компаниях.
Система Форри в центре исследования
Чтобы понять, почему эти счета представляют одинаковый интерес для европейских следователей, мы должны вернуться к механизму, который является финансовым сердцем дела Саламе.
Forry Associates, компания, контролируемая Раджей Саламе, получала комиссионные по некоторым операциям, осуществляемым коммерческими банками с Банком Ливана. Европейские расследования в течение нескольких лет пытались определить, как впоследствии были использованы несколько сотен миллионов долларов от этих комиссий.
Таким образом, дело касается не только личного состояния бывшего губернатора. Он стремится ответить на гораздо более точный вопрос: были ли средства, косвенно полученные от операций с участием Банка Ливана, направлены в частные структуры, контролируемые Риадом Саламе или его окружением?
Как только этот первый этап установлен или подозревается, начинается второй: следуйте за деньгами.
Именно эта работа ведет исследователей в швейцарские, французские, люксембургские, немецкие и монегасские банки, а также в компании по недвижимости и структуры недвижимости, используемые для приобретения или управления активами.
Банк Ришелье Монако появляется в этой второй части истории: о сохранении и управлении частью наследия, точное происхождение которого власти сейчас пытаются определить.
Решающий момент: что произошло после заморозки
Новые откровения, однако, слегка перемещают центр тяжести файла. До сих пор основное внимание уделялось источнику денег и их приходу в европейские банки. Теперь этот вопрос также становится одним из вопросов управления средствами после вмешательства правосудия.
Если инвестиции были фактически продолжены после того, как счета были изъяты, их характер, даты и механизм авторизации должны быть определены.
Прежде всего, необходимо знать, кто еще может вмешиваться в портфели.
Сам Риад Саламе? Агенты? Управляющие банка Ришелье Монако с дискреционным мандатом? Автоматические механизмы реинвестирования? Ответы на эти вопросы кардинально изменят интерпретацию операций.
Эти движения также должны быть сопоставлены с точными условиями судебных решений Монако. Замороженный актив может продолжать существовать экономически, не освобождаясь от правосудия. Таким образом, реальная красная линия будет заключаться не столько в наличии финансовой операции, сколько в возможности свободного распоряжения активами, изменения их собственности, передачи их или обхода последствий изъятия.
На данном этапе имеющаяся информация не указывает на то, что такое нарушение имело место.
Новая ветвь файла далека от завершения
Интерес этих откровений, наконец, превосходит единственный Риад Саламе и Антун Сехнауи. Они показывают, как расследование в отношении бывшего губернатора стало расследованием всей финансовой архитектуры, используемой для перемещения, сохранения и инвестирования капитала из Ливана.
Долгое время дело представлялось в основном как дело губернатора и его брата. Европейские расследования постепенно показывают гораздо более сложную реальность: сотни миллионов долларов циркулировали между компаниями, банковскими счетами, управляющими активами и инвестициями в недвижимость в нескольких юрисдикциях.
Каждый новый шаг задает один и тот же вопрос: кто знал, что, когда и какие меры контроля были приняты?
В случае с Банком Ришелье Монако этот вопрос теперь приобретает дополнительное измерение. Вопрос уже не только в том, почему структуры, связанные с Риадом Саламе, имели несколько счетов в учреждении и как было проверено происхождение столицы. Мы также должны понять, как эти активы управлялись, когда европейское правосудие начало их захватывать.
Ответ может пролить свет на еще неизвестную часть дела Саламе: не только то, как деньги покинули бы первоначальный круг, но и то, что произошло однажды в учреждениях, ответственных за его хранение и производство.
Комментарии