Решение касается не только банковских счетов. Он распространяется на активы, активы и сейфы, прямо или косвенно принадлежащие соответствующим лицам и компаниям. Специальная следственная комиссия Банка Ливана поставила под защиту 11 человек и две компании, отменив при этом банковскую тайну. Среди них бывший губернатор Риад Саламе, его брат Раджа Саламе и его бывшая помощница Марианна Хоаек. В центре схемы также появляются две компании: Investment V Limited и биржевая компания Citex. Однако за этим списком стоит несколько отдельных файлов, которые было бы неверно представлять в качестве одного дела.
Эта мера была принята в то время, когда глава Банка Ливана Карим Суаид приступил к реализации более широкой стратегии по возвращению денег, которые центральный банк считает отвлеченными, неправильно использованными или нерегулярно переведенными. Принцип заключается в том, чтобы искать активы как в Ливане, так и за рубежом, а затем взыскивать средства, которые могут вернуться в Банк Ливана. Таким образом, указанная цель превышает наказание только подозреваемых: взысканные суммы должны способствовать восстановлению ресурсов, необходимых для урегулирования прав вкладчиков. Но объем решения требует существенного различия. Замораживание счета или запрет сейфа не является обвинительным приговором. Это меры предосторожности, принятые в контексте финансовых и судебных документов, обязанности которых все еще должны быть установлены в соответствии с применимыми процедурами.
Одиннадцать человек и две компании: гораздо более широкая мера, чем простая заморозка счетов
Решение Специальной следственной комиссии касается одиннадцати физических и двух юридических лиц. Он предписывает заморозить счета и активы и запретить распоряжение активами и сейфами, прямо или косвенно принадлежащими им. Также была снята банковская тайна. Последнее положение особенно важно, поскольку оно позволяет компетентным органам контролировать финансовые перемещения и искать связи между счетами, бенефициарами, компаниями и операциями, которые не будут сразу видны от единственного номинального держателя.
В список входят Риад Саламе, Раджа Саламе и Марианна Хоаек, а также несколько лиц, чьи имена уже были связаны с финансовыми расследованиями или иностранными мерами. Хасан Ахмад Мокаллед, Андре Мачентаф и Башир Мансур, в частности, фигурируют в рамках этого решения. Citex, валютная компания, также является одной из двух участвующих компаний, наряду с Investment V Limited. Другие имена связаны с финансовыми отчетами, относящимися к периоду, когда Риад Саламе был главой центрального банка.
Однако важного короткого пути следует избегать. Тот факт, что все эти лица принимают одно и то же решение, не означает, что они подозреваются в совершении одних и тех же сделок на одни и те же суммы или в одном и том же случае. Напротив, имеющаяся информация показывает несколько ответвлений. Инвестиции V связаны с процедурой, включающей около 70 миллионов долларов. Citex появляется в другом контексте, связанном, в частности, с ликвидностью, полученной от Банка Ливана. Некоторые лица уже подвергаются санкциям США, в то время как Риад Саламе, его брат и Марианна Хоаек участвуют в более старых финансовых расследованиях. Таким образом, список объединяет несколько траекторий вокруг одной и той же цели консерватории: предотвратить перемещение или удаление активов, которые могут представлять интерес для расследований.
Инвестиции V: около $70 млн в центре новой процедуры
Наиболее зашифрованный файл относится к Investment V Limited. Новая процедура направлена против Риада Саламе, Раджи Саламе и Марианны Хоаек по подозрению в размере около 70 миллионов долларов. Имеющаяся информация относится к подозрениям в незаконном присвоении, но ни одно окончательное решение на данном этапе не позволяет представить эту сумму в качестве суммы, признанной в судебном порядке незаконно присвоенной. Цифра соответствует финансовой сфере процедуры, как сообщается.
Раджа Саламе занимал пост председателя правления Investment V. Эта ссылка объясняет, почему на компанию и ее бывшего менеджера непосредственно влияют принятые меры. Для Саламе аргументация основана на другом вопросе: средства, которые могли быть предоставлены компании, когда она управляла Банком Ливана. Таким образом, следователи должны определить точный характер финансовых отношений между компанией и центральным банком, условия, при которых определенные операции были разрешены, и возможное наличие неоправданного преимущества.
Марианна Хоаек появляется в том же наборе расследований. Его прежней роли личного помощника губернатора явно недостаточно для установления уголовной ответственности. Именно финансовые операции, назначенные ему, или связи, выявленные следователями, должны быть изучены. Мера замораживания позволяет точно сохранить активы во время этой работы.
Таким образом, дело «Инвестиции V» показывает разницу между мерой предосторожности и конечным результатом судебного разбирательства. Замораживание не позволяет средствам перемещаться. Снятие банковской тайны облегчает их отслеживание. Но правосудие по-прежнему должно определять происхождение сумм, их назначение, роль каждого и существует ли преступление.
Citex: ликвидность Центрального банка в стадии рассмотрения
Второе дело касается Citex. Валютная компания получила ликвидность от Банка Ливана. Согласно финансовому анализу, представленному в корпусе, нынешняя мера предназначена, в частности, для обеспечения возврата в центральный банк сумм, из которых он будет требовать реституции. Таким образом, вопрос не идентичен вопросу об инвестициях V.
Citex была основана Хасаном Ахмадом Мокаледом. Андре Мачентаф и Башир Мансур также связаны с досье компании. Эти три человека уже пострадали от санкций США, связанных с этой компанией. Поэтому их присутствие в решении Ливана создает пересечение между предыдущими иностранными мерами и процедурой, возглавляемой ливанскими финансовыми учреждениями.
Однако этот переход не означает, что Банк Ливана просто выполняет американские санкции. Имеющаяся информация касается решения о стратегии возвращения активов, инициированной губернатором Каримом Суаидом, и финансовых расследований, проведенных в Ливане. Поэтому необходимо различать два уровня. Американские санкции являются частью контекста и касаются определенных имен. Ливанская мера основана на полномочиях Специальной следственной комиссии и на материалах, рассмотренных на местном уровне.
Присутствие Citex особенно интересно, потому что оно переключает внимание с одного вопроса личного состояния на отношения между центральным банком и частными операторами. Затем решается вопрос, при каких условиях обеспечена ликвидность, по каким правилам, с какими гарантиями и какую часть этих сумм теперь следует взыскать.
Сейфы становятся такими же важными, как и счета
Одним из наиболее важных аспектов решения является его распространение на сейфы. В сложных финансовых случаях замораживание, ограниченное банковскими счетами, может потерять часть своей эффективности, если ценные бумаги хранятся в другой форме. Таким образом, запрет на распоряжение содержимым сейфов расширяет сферу применения мер предосторожности на товары, которые не обязательно фигурируют в балансе счета.
Именно в этот момент неосторожность, опубликованная в прессе, добавляет чувствительное измерение к файлу. Согласно записке, сын бывшего шиитского магистрата связан с одной из компаний, чьи счета были заморожены. Та же неосторожность гласит, что запрет на удаление содержимого сейфов, связанных с этой компанией, также будет применяться. Имя не указывается, а имеющиеся документы не позволяют достаточно надежно идентифицировать соответствующее лицо или компанию.
Поэтому эта информация должна оставаться на своем точном уровне: неноминативная закулисная записка. Он не допускает установления личности магистрата, назначения его сына или заключения о личном участии в преступлении. Быть членом или акционером компании, на которую распространяется защитная мера, само по себе не устанавливает уголовную ответственность. Точное участие, роль в управлении, период и рассмотренные транзакции должны быть известны, прежде чем идти дальше.
Интерес к этой неосторожности есть в другом месте. Это говорит о том, что последствия соответствующих компаний могут выходить за рамки уже известных общественности и охватывать более широкие профессиональные или семейные сети. Снятие банковской тайны и пересмотр акционерного капитала позволяют точно отличить пассивных партнеров от управляющих, бенефициарных владельцев и тех, кто участвовал в оспариваемых сделках.
Карим Суаид хочет перейти от убытка к возвращению активов
Это решение является частью более широкой стратегии, объявленной Каримом Суаидом. Губернатор предпринял шаги в Ливане и за рубежом, чтобы вернуть средства из Банка Ливана, которые, как утверждается, были незаконно присвоены, использованы или переведены. Такой подход меняет характер дебатов о потерях финансовой системы. В течение нескольких лет большая часть дискуссий была посвящена распределению убытков между государством, центральным банком, банками и вкладчиками. Новый подход добавляет еще один вопрос: какие суммы могут быть взысканы с физических лиц, компаний или бенефициаров оспариваемых сделок?
Карим Суаид уже объявил о возбуждении уголовного дела в отношении Риада Саламе в контексте финансовых механизмов, иностранных компаний и подозрений в незаконном обогащении и отмывании. Центральный банк больше не представляет себя только как институт на балансе, из которого появляются убытки. Он также пытается стать актером в восстановлении.
Это различие важно для заявителей. Взысканная сумма не стирает механически накопленные с 2019 года убытки. Однако это может увеличить имеющиеся активы и даже частично уменьшить бремя, которое должно нести в другом месте. Официальное выступление напрямую связывает данную политику с правами заявителей. Поэтому эффективность этой стратегии будет измеряться не столько количеством замороженных счетов, сколько суммами, фактически взысканными после судебного разбирательства.
В то же время Банк Ливана работает над еще одним гораздо более крупным проектом: оценкой сумм, которые он предоставил последующим правительствам до конца 2023 года. Первоначальная оценка относится к сумме, превышающей в три раза 16,5 млрд. долларов, которые государство признало для своей выгоды. Если эта оценка подтвердится, проблема значительно превысит отдельные файлы, которые в настоящее время расследуются.
Более $49,5 млрд потенциально затронуты делом государства
Трижды $16,5 млрд составляет $49,5 млрд. Предварительная сумма будет выше этого порога. Это дает представление о масштабах проблемы. 70 миллионов долларов, связанных с Investment V, важны для уголовного расследования, но они все еще значительно ниже того, что центральный банк пытается задокументировать в своих финансовых отношениях с государством.
Карим Суаид объявил о подготовке доклада для выявления и оценки средств, предоставленных последующим правительствам до конца 2023 года. Затем Банк Ливана будет использовать законные каналы для требования сумм, которые он считает подлежащими выплате, и выделять их для урегулирования прав вкладчиков.
Однако это две категории, которые не следует путать. С одной стороны, существуют государственные фонды или авансы, правовые отношения которых должны быть установлены между государством и центральным банком. С другой стороны, имеются частные активы, подозреваемые в незаконном присвоении, злоупотреблении или нерегулярных переводах. Методы восстановления, потенциальные менеджеры и процедуры не одинаковы.
Это различие также позволяет избежать другого короткого пути. Потери Банка Ливана не могут быть объяснены несколькими людьми в списке замораживания. Финансовая проблема Ливана гораздо шире. Меры, принятые в отношении одиннадцати физических лиц и двух компаний, являются частью поиска активов, а не полным объяснением краха.
Почему снятие банковской тайны является решающим
Замораживание препятствует движению в будущем. Снятие банковской тайны позволяет оглянуться назад. Это, вероятно, самый важный аспект для следователей, поскольку сложная финансовая операция редко включает в себя один счет, хранящийся непосредственно от имени его конечного бенефициара.
Экспертиза может охватывать переводы между компаниями, связанные счета, бенефициарных владельцев и отношения между физическими и юридическими лицами. Он также может использоваться для проверки того, прошли ли средства через несколько юрисдикций или некоторые активы изменились до их размещения в другом месте.
Этот потенциал особенно важен в случаях, связанных с периодом Риада Саламе, некоторые из которых уже рассматриваются в Ливане и за рубежом. Счета бывшего губернатора будут заморожены в Ливане и за пределами страны. Поэтому присутствие иностранных компаний или коммерческих структур в определенных процедурах требует работы за пределами Ливана.
Сложность заключается в том, что снятие банковской тайны автоматически не приводит к восстановлению. Он производит информацию. Затем необходимо использовать эту информацию, установить происхождение средств, получить судебные решения и, когда активы находятся за границей, убедить власти соответствующей страны сотрудничать в их возвращении.
Часто на этом этапе процедуры восстановления становятся длительными. Гель можно быстро выбрать. Окончательная репатриация может занять годы.
Список США и список Ливана не следует путать
Несколько человек, пострадавших от этого решения, уже попали под санкции США. Такое совпадение может создать впечатление, что ливанские учреждения действуют с опозданием по делам, уже установленным за рубежом. Однако имеющейся информации недостаточно, чтобы свести новое решение к простому воспроизведению списков США.
Критерии не обязательно идентичны. Иностранная санкция является административной или политической мерой, принятой в соответствии с законодательством государства, налагающего ее. Решение Специальной следственной комиссии отвечает механизмам ливанской финансовой системы. Наконец, уголовный процесс регулируется третьей структурой, и в соответствующих случаях требуется судебное решение.
Таким образом, одно и то же лицо может быть наказано в Соединенных Штатах, его или ее счета заморожены в Ливане и еще не завершены по существу уголовного обвинения. Эти ситуации не противоречивы. Они соответствуют различным правовым уровням.
Это важно, когда имена становятся публичными. Серьезность финансовых мер не должна приводить к стиранию презумпции невиновности. И наоборот, отсутствие окончательного приговора не делает излишними меры предосторожности, когда власти считают, что существует риск перемещения активов.
Реальный тест: сколько денег действительно вернется?
Очевидную величину наступления можно измерить несколькими цифрами: одиннадцать человек, две компании, около 70 миллионов долларов в одном из замороженных файлов, счетов и сейфов, а также суммы, потенциально превышающие 49,5 миллиарда долларов в отдельном дворе за средства, предоставленные государству. Но ни одна из этих цифр пока не является суммой, фактически взысканной.
Последний определит фактический результат.
Для заявителей список имен ограничен, если процедуры не производят дополнительных активов. Для Банка Ливана этот вопрос также носит институциональный характер. Карим Суаид хочет показать, что центральный банк больше не довольствуется учётом последствий старой системы, а стремится восстановить то, что может быть.
Наконец, этот подход имеет международное измерение. Ливан по-прежнему подвергается усиленному мониторингу борьбы с отмыванием денег. Достоверное отслеживание фондов, снятие банковской тайны и восстановление активов могут помочь продемонстрировать, что финансовые учреждения эффективно выполняют свои обязательства. Но опять же, результаты будут больше, чем объявления.
Таким образом, файл входит в фазу, когда последствия должны быть точно установлены. Инвестиции V относятся к процедуре примерно в 70 миллионов долларов. Citex относится к ликвидности, полученной от центрального банка и лиц, связанных с его бизнесом. Риад Саламе, Раджа Саламе и Марианна Хоаек участвуют в более широких расследованиях. В конфиденциальной записке даже указывается наличие в собственности одной из заинтересованных компаний сына бывшего высокопоставленного магистрата, без предоставления достаточных доказательств для его идентификации.
Таким образом, список Банка Ливана открывает несколько дверей. Она их не закрывает. Решающий вопрос уже не только в том, какие имена заморожены, но и в том, как реконструировать схемы: кто что получил, на каком основании, какой компанией, с какого разрешения, куда потом перечислялись средства и какую долю можно юридически перевести в ЦБ. Только когда эта цепочка установлена, наступление на старые финансовые схемы может быть измерено количеством заблокированных счетов.
