Спустя шесть лет после краха ливанской банковской системы дело о денежных переводах за границу, наконец, вступает в конкретную судебную фазу. Генеральный финансовый прокурор, судья Махер Чеаито, должен начать слушания от должностных лиц банка на следующей неделе. Первый набор данных, переданных Банком Ливана, охватывает от 45 до 50 директоров и старших руководителей семи учреждений. Рассматриваемые сделки охватывают особо чувствительный период с 1 июля 2019 года по 1 декабря 2023 года. Они задают вопрос, который остается в значительной степени без ответа с начала кризиса: кто смог перевести свои деньги из Ливана, в то время как большинству вкладчиков постепенно было запрещено свободно распоряжаться своими долларами?
Досье больше не ограничивается глобальными оценками, списками, упомянутыми в прессе, или подозрениями, накопившимися с октября 2019 года. Банковские данные сейчас находятся в руках финансового прокурора. Согласно информации, имеющейся в четверг, 17 сентября, Банк Ливана (BDL) передал на прошлой неделе судье Махеру Чейто первый набор информации, касающийся 45-50 членов правления и высокопоставленных должностных лиц семи ливанских банков. Имена соответствующих лиц и учреждений не были обнародованы. Другие наборы данных должны следовать, а это означает, что текущий объем является только первым шагом в расследовании.
Ставки значительны для заявителей. Начиная с осени 2019 года банки по собственной инициативе ввели жесткие ограничения на снятие долларов и международные переводы. Однако Ливан не принял общего закона о контроле за движением капитала, который единообразным образом регламентировал бы такие ограничения. Теперь суд должен определить, могут ли в течение этого периода директора, должностные лица, основные акционеры или клиенты, пользующиеся привилегированными отношениями, переводить средства за границу на условиях, отличных от тех, которые налагаются на остальных вкладчиков.
45-50 банкиров в первом списке
Номер находится в центре файла: между45 и 50 директоров и старших должностных лицпринадлежащийсемь банковпервая информация, предоставленная финансовому обвинению. Этим людям не предъявлены обвинения. Их присутствие в данных, переданных в суд, означает, что их операции должны быть изучены и что некоторые из них должны быть заслушаны.
Это юридическое различие является существенным. Перевод средств в другие страны сам по себе не является уголовным преступлением в Ливане. Страна не приняла всеобъемлющего правового контроля над капиталом, когда разразился кризис. Поэтому расследование должно идти гораздо дальше, чем простое обнаружение перевода. Он должен установить дату сделки, ее сумму, ее фактического бенефициара, характер средств, условия, на которых банк санкционировал ее, и, прежде всего, наличие у бенефициара режима, к которому другие вкладчики больше не имели доступа.
Прокуратура также должна будет определить, могут ли определенные сделки быть предметом других юридических квалификаций. Возможное наличие привилегированной информации, злоупотребление служебным положением, подозрительная сделка или преференциальный режим должны устанавливаться индивидуально. Поэтому правосудие должно проводить различие между обычными и законными передачами и сделками, которые могли бы быть осуществлены в особых обстоятельствах.
Имена 45-50 человек, пострадавших от этой первой волны, официально не раскрываются. Поэтому было бы преждевременно направлять приглашения конкретным руководителям или составлять список якобы целевых банков. Подтвержденная информация на данном этапе охватывает их число, их функции и число соответствующих учреждений.
Судья Махер Чеаито в центре дела
Изменение в значительной степени связано с поступлением дела к генеральному финансовому прокурору Махеру Чеаито. Уже в сентябре было объявлено, что первый набор данных, подготовленный Банком Ливана, будет передан в прокуратуру для начала слушаний и, когда доказательства этого потребуют, для судебного разбирательства.
Эта передача уже началась. Это дает прокурору возможность работать над индивидуальными операциями, а не над единственными глобальными оценками, которые циркулируют в течение шести лет. Таким образом, слушания, которые ожидаются на следующей неделе, являются важным шагом, но еще не суждением об обязанностях. Прокурор должен будет сравнить заслушанных лиц с данными банка, собрать их объяснения и затем принять решение о соответствующем судебном иске.
Махер Чеаито уже включил переводы за границу в число приоритетных дел финансового обвинения. К августу 2025 года он принял решение, направленное против физических и юридических лиц, в том числе банкиров, которые переводили средства за пределы страны во время кризиса. Он просит вернуть ливанским банкам суммы, эквивалентные соответствующим суммам, в той же валюте и под наблюдением финансового прокурора.
Сфера действия этого решения вызвала правовые споры, в частности потому, что международная передача капитала не была запрещена общим правом. Тем не менее, это стало переломным моментом: вопрос об оттоке денежных средств больше не рассматривается как чисто политическая или моральная проблема, а как совокупность сделок, которые могут рассматриваться судами индивидуально.
Переводы за границу: почему июль 2019 года считается
Рассматриваемый период является одним из наиболее важных аспектов расследования. Информация, представленная в прокуратуру, охватывает сделки между1 июля 2019 и 1 декабря 2023Таким образом, дата ухода предшествует более чем трехмесячному восстанию 17 октября 2019 года и закрытию банков, которые сопровождали видимое начало кризиса.
Этот выбор позволяет изучить движение капитала в последние несколько месяцев, предшествующих краху. Летом 2019 года финансовая напряженность была уже высокой. Приток иностранной валюты, необходимый для функционирования системы, сокращается, и трудности с доступом к доллару постепенно становятся заметными. После 17 октября ситуация изменилась: банки закрылись на несколько недель, прежде чем вновь открыться, ограничив снятие средств и, прежде всего, переводы за границу.
Таким образом, анализ периода до 17 октября может быть использован для определения того, переместили ли некоторые субъекты значительные суммы, прежде чем доступ к валютам будет фактически закрыт для обычных вкладчиков. Это само по себе не свидетельствует о наличии преступления или привилегированной информации. Сроки просто позволяют следователям сравнивать сделки с постепенным ухудшением финансового положения.
Этот вопрос также был выявлен очень рано. Циркуляр No 154 Банка Ливана27 августа 2020И пошли еще дальше. Это касается клиентов, которые перевели больше, чем500 тысяч долларовиз-за границы1 июля 2017и попросил банки побудить их вернуть часть этих средств.
Прецедент Циркуляра 154
Циркуляр 154 в настоящее время является важным элементом в понимании того, почему переводы банковских менеджеров занимают особое место. Для обычных клиентов, которые перечислили более 500 000 долларов с июля 2017 года, BDL попросил банки поощрить их перепозиционировать эквивалент15%суммы, переведенные на специальный счет на пять лет.
Ставка выросла до30%для нескольких категорий, непосредственно связанных с банковской властью: президенты банков, члены совета директоров, основные акционеры и руководители высшего звена. Такая же ставка была для политически незащищенных лиц. Уже в августе 2020 года сам Банк Ливана признал необходимость конкретно идентифицировать переводы лиц, контролирующих или управляющих учреждениями.
Однако этот циркуляр не являлся общим обязательством по возврату капитала. Он просил банки поощрять соответствующих лиц к репатриации части средств, в частности для восстановления их ликвидности их иностранным корреспондентам. Таким образом, это не равносильно судебному осуждению лиц, которые переводили деньги.
Его интерес теперь документальный. Банкам необходимо изучить некоторые переводы, которые соответствуют критериям BDL. Шесть лет спустя возникает вопрос, что эти данные предоставляют и в какой степени они могут быть использованы судебными органами.
Суть дела: неравенство между претендентами
Вот где реальная проблема. В конце 2019 года коммерческие банки фактически ввели контроль за движением капитала. Постоянные клиенты постепенно теряют возможность переводить свои бывшие долларовые депозиты за границу. Вывод средств также был ограничен, за чем последовали механизмы, которые привели к значительным потерям вкладчиков, когда банковские доллары были конвертированы в фунты по более низким рыночным ставкам.
Однако эти ограничения изначально не были основаны на законе о контроле за движением капитала, принятом парламентом. Каждый банк применял свои правила. В частности, учреждения могут санкционировать некоторые переводы, которые считаются срочными, например, на медицинские или университетские расходы, в то время как общий доступ к международным переводам заблокирован.
Эта ситуация создала серьезную юридическую и политическую проблему. Если влиятельные должностные лица, директора, акционеры или клиенты могли перемещать свой капитал, в то время как одни и те же банки отказывались от переводов другим вкладчикам, по каким критериям принимались эти решения? Решающим становится не существование передачи, а условия, на которых она была санкционирована.
Расследование Чейто призвано перейти от этого общего вопроса к рассмотрению конкретных дел.
2,276 млрд долларов в Швейцарию за несколько недель
Первые расследования, начатые после краха, уже показали важность оттока капитала. Расследование, проведенное Советом банковского контроля, показало, что$2,276 млрддепозиты, переведенные из ливанских банков в Швейцарию17 октября и 31 декабря 2019 года.
Эта цифра представляет собой лишь часть движения капитала. Она касается Швейцарии и периода в несколько недель, а не всех международных переводов, осуществленных до и после начала кризиса. Более широкое исследование также охватывало трансферты в разные страны с 1 июля 2019 года, но его полные результаты не были обнародованы.
В то время ливанские власти обратились за помощью к Швейцарии после сообщений о значительных перемещениях лиц, связанных с политикой. Процесс не удался, как ожидалось. Власти Швейцарии сочли, что просьба Ливана должна включать более точную информацию о фактах, лицах и преступлениях, подозреваемых в совершении таких преступлений.
Банковская тайна тогда была одним из препятствий для получения и передачи подробной информации. Эта ситуация отчасти объясняет, почему, несмотря на масштабы кризиса, дело о передаче оставалось в течение многих лет, не приводя к большой индивидуальной судебной процедуре.
Замок банковской тайны в значительной степени снят
С тех пор правовые рамки резко изменились. Парламент начал менять режим банковской тайны в 2022 году. Был сделан новый шаг на24 апреля 2025 гс принятием Акта No 1/2025, обнародованного президентом Джозефом Ауном.
Эта реформа позволяет Банку Ливана, Комиссии банковского контроля и Национальной корпорации гарантирования вкладов получать информацию, ранее охватываемую банковской тайной, при выполнении своих надзорных задач. Прежде всего, схема имеет ретроактивный охват десяти лет, который охватывает весь период кризиса 2019 года.
Это изменение имеет решающее значение для дела, переданного в настоящее время Махеру Чеаито. В первые годы кризиса доступ к банковским данным регулярно использовался в качестве препятствия для расследований. Нынешняя система предоставляет надзорным органам гораздо более широкие возможности для проверки счетов и операций.
Поэтому вопрос уже не в том, существуют ли списки. Теперь вопрос заключается в определении того, что они содержат и какие судебные меры могут быть приняты в связи с операциями, которые они документируют.
Документированные переводы во время блокировки депозитов
Несколько обследований уже показали, что средства продолжают покидать Ливан, в то время как доступ к депозитам становится крайне затрудненным. Международное расследование, основанное на раскрытых банковских документах, в частности, установило, чтоНади СаламеСын бывшего управляющего Банка Ливана Риада Саламе перевел больше денег$6,5 млнза рубежом во время кризиса.
Это дело, конечно, не позволяет сделать вывод о том, что операции, которые в настоящее время рассматривает обвинение, имеют одинаковые характеристики. Однако это иллюстрирует, почему вопрос о переводах стал центральным: банковские ограничения не обязательно влияют на всех владельцев счетов одинаково.
Другие механизмы также позволили капиталу выйти из системы, в частности путем погашения определенных обязательств перед иностранными учреждениями. Банки защищали некоторые из этих операций, объясняя, что они должны выполнять свои международные обязательства и поддерживать отношения со своими корреспондентами.
Поэтому правосудие должно избегать коротких путей. Не все оттоки иностранной валюты могут рассматриваться как незаконный отток капитала. Необходимо будет различать переводы клиентов, межбанковские операции, погашение международных обязательств, свежие средства, депонированные после кризиса, и операции, осуществляемые по прежним депозитам.
Семь банков – это только начало
Первый список, направленный в прокуратуру, не прекращает работу Банка Ливана. Ожидается дальнейший ряд информации. Поэтому число соответствующих должностных лиц и учреждений может возрасти по мере обработки и передачи данных в суды.
Эта серия объясняет, почему имена семи банков и 45-50 должностных лиц не должны быть представлены сегодня в качестве окончательного списка лиц, подлежащих судебному преследованию. Слушания являются этапом проверки. Затем обвинение должно будет решить, требуют ли факты дальнейшего преследования, классификации или расследования.
Расследование также может выйти за рамки строгого круга руководителей банков. С самого начала был поднят вопрос о политически незащищенных лицах, крупных вкладчиках и бенефициарах, связанных с лицами, принимающими решения. Циркуляр 154 сам по себе поместил управляющих банками и политически незащищенных лиц в определенную категорию.
Если предоставленные данные показывают передачу с участием других категорий бенефициаров, прокуратура, следовательно, может расширить свои расследования. На данном этапе, однако, нечего сказать, какие именно люди будут вызваны после первой анонсированной серии.
Можем ли мы вернуть переведенные средства?
Этот вопрос особенно чувствителен к заявителям. Открытие судебного дела, естественно, дает надежду на то, что капитал, переведенный за границу, может вернуться в ливанскую банковскую систему. Но юридическое уравнение сложнее, чем просто автоматическая реституция.
Для того чтобы взыскать перевод судебным путем, необходимо иметь возможность установить правовую основу для его требования. Если средства поступили с законного счета и перевод не нарушал каких-либо применимых положений, их перемещение за границу задним числом не стало правонарушением, поскольку банковская система тогда рухнула.
Ситуация была бы иной, если бы следствие установило преступление, незаконное присвоение, отмывание, злоупотребление полномочиями или другое уголовно предосудительное поведение. Механизмы изъятия, реституции или международного сотрудничества могут затем вступить в действие в зависимости от фактов и юрисдикции, в которой находятся активы.
Вот почему работа, которая начинается, не может быть сведена к охоте за переносом. Правосудие должно восстановить операции и условия их разрешения.
Вопрос, непосредственно связанный с потерями заявителей
Расследование проводится в то время, когда Ливан еще не решил фундаментальный вопрос распределения убытков в финансовой системе. С 2019 года большая часть старых валютных депозитов остается недоступной в соответствии с первоначальными договорными условиями. Банк Ливана признает, что ограничения, введенные с октября 2019 года, по-прежнему не позволяют сотням тысяч вкладчиков свободно распоряжаться своими средствами.
Таким образом, вопрос о привилегированных передачах приобретает измерение, выходящее за рамки вызванных. В то время как некоторые участники смогли защитить значительную часть своих активов до или во время краха, капитал, который покинул систему, больше не был доступен, когда потери были кристаллизованы. Это не означает, что каждый переведенный доллар представляет собой незаконный убыток, наложенный на других вкладчиков. Но это оправдывает точное определение того, какие передачи были разрешены, кому и по каким правилам.
Таким образом, файл присоединяется к файлу реструктуризации банка. Прежде чем окончательно определить, кто будет нести убытки – акционеры, банки, Банк Ливана, государство или вкладчики – определение возможных преференциальных операций становится вопросом ответственности, а также учета.
В настоящее время проводится второй обзор движения иностранной валюты
Дело, переданное судье Махеру Чеаито, является лишь одной из первых частей работы по оттоку капитала. Второй обзор посвящен валютным движениям в критический период финансового кризиса. Цель состоит в том, чтобы восполнить потоки с достаточной точностью, чтобы отличать обычные операции от переводов, которые могли бы выиграть от особых условий. В частности, такой анализ должен предусматривать сверку дат, сумм, личности бенефициаров и решений, принятых в соответствующих учреждениях.
Этот шаг имеет важное значение, поскольку переводы за границу не могут оцениваться исключительно на основе их суммы. Их хронология не менее важна. Перевод, осуществленный до появления первых банковских ограничений, не обязательно вызывает те же вопросы, что и авторизованная сделка после закрытия банков в октябре 2019 года, когда вкладчики начали терять свободное распоряжение своими счетами. Следователи должны будут определить, при каких условиях выполнялось каждое распоряжение и были ли применяемые правила идентичными для руководителей банков и их клиентов.
Период исследования, который начинается с 1 июля 2019 года и продлится до 1 декабря 2023 года, позволяет охватить именно месяцы, предшествующие публичному коллапсу системы. Этот выбор дает суду возможность изучить движения, совершенные до 17 октября 2019 года, даты начала протестного движения, а затем и те, которые произошли после того, как банки ввели неофициальные ограничения на снятие и переводы. Таким образом, график может стать решающим элементом обследования.
Почему трансферы летом 2019 года имеют решающее значение
Летом 2019 года уже было много признаков финансовой напряженности. Банк Ливана уже несколько лет стремится привлечь валюты, необходимые для финансирования системы, основанной на банковских депозитах, потребностях государства и защите официального паритета фунта. Коммерческие банки были непосредственно интегрированы в этот механизм, поскольку значительная часть их ресурсов была либо размещена с BDL, либо инвестирована в государственный долг.
Поэтому вопрос, поднятый следствием, заключается не в том, сколько денег поступило из Ливана после того, как кризис был явно спровоцирован. Он также включает в себя определение того, передавали ли определенные должностные лица, директора, основные акционеры или лица, связанные с учреждениями, капитал в то время, когда ухудшение финансового положения уже было известно в секторе. Однако наличие перевода в течение этого периода будет недостаточным для демонстрации нарушения. Должны быть установлены конкретные обстоятельства сделки и, при необходимости, наличие преимущества или информации, которой не было у других заявителей.
Это различие необходимо. До недавнего введения правовой основы для контроля за движением капитала Ливан не принимал общего закона, запрещающего банковские переводы за границу в начале кризиса. Однако банки начали применять к клиентам собственные ограничения. Именно это сосуществование между первоначальным отсутствием единообразного государственного надзора и ограничениями, налагаемыми на практике, делает судебный надзор особенно сложным.
Ядро дела: привилегированные трансферы
Таким образом, слушания банкиров должны позволить финансовому прокурору понять, как принимаются решения о переводе в рамках учреждений. Судьи могут запрашивать информацию о том, кто имеет полномочия санкционировать сделку, какие внутренние процедуры были применены и получили ли некоторые бенефициары переводы, в то время как другим клиентам было отказано в сопоставимых заявках.
Этот вопрос напрямую связан с опытом заявителей после октября 2019 года. В то время как банки постепенно ограничивали снятие долларов и предотвращали большую часть международных переводов, сообщения о крупном оттоке капитала быстро разжигали общественный гнев. В течение нескольких лет отсутствие полных банковских данных и препятствия, связанные с банковской тайной, препятствовали всесторонней фотографии этих движений.
Расследование, проведенное Махером Чейто, меняет характер дела, если данные, переданные Банком Ливана, теперь позволяют работать над индивидуальными операциями. Судьи больше не будут сталкиваться только с глобальными оценками или политическими обвинениями. Они могут сравнивать конкретные движения, определенные счета и конкретные банковские решения.
Миллиарды долларов с начала кризиса
Вопрос о капитале, поступающем из Ливана, поднимался в первые несколько месяцев после краха. В январе 2020 года бывший управляющий Банка Ливана Риад Саламе упомянул перед СМИ сумму около $2,3 млрд, перечисленных за границу в период с 17 октября по конец 2019 года. Эта цифра относится к трансфертам, осуществленным за определенный период, и не является оценкой всего капитала, покинувшего страну до и после начала кризиса.
Другие оценки, иногда значительно более высокие, затем распространились в политических и финансовых дебатах. Они не все основаны на одном и том же периметре и поэтому не должны суммироваться или представляться как установленная законная сумма. Некоторые учитывают переводы, сделанные до октября 2019 года, некоторые учитывают последующие оттоки, в то время как некоторые оценки включают различные виды финансовых операций.
Это как раз один из интересов работы, проводимой прокуратурой: постепенное замещение оценок индивидуализированными банковскими данными. Окончательные суммы могут быть установлены только после консолидации информации от учреждений и проверки характера операций. Таким образом, на данном этапе наибольший показатель пока не является неопределенным, а число лиц и банков, уже включенных в первый набор данных, переданных правосудию: около 45-50 администраторов и высших должностных лиц из семи учреждений.
Названия банков становятся центральным вопросом
Определение соответствующих учреждений в настоящее время является одним из основных вопросов в досье. Первая судебная информация касается семи банков, однако передача данных должна продолжаться и масштабы могут быть расширены. Банки, чьи должностные лица фигурируют в списках, не могут считаться виновными только из-за их присутствия в деле. Аналогичным образом, лидер, вызванный для предоставления объяснений, не обязательно обвиняется.
Однако эта правовая мера предосторожности не должна препятствовать назначению учреждений, когда их участие в процедуре официально задокументировано. Ливанский банковский сектор уже давно пользуется сильной непрозрачностью в отношении бенефициаров переводов, сделанных во время кризиса. Постепенное устранение некоторых препятствий, связанных с банковской тайной и передачей информации в прокуратуру, теперь позволяет перенести общие дебаты о «банках» с рассмотрения сделок, связанных с конкретными лицами и учреждениями.
Это может также привести судей к сопоставлению внутренней политики различных учреждений. Не все банки применяют одинаковые критерии или допускают одинаковые виды переводов. Поэтому расследование должно избегать абстрактной коллективной ответственности и рассматривать решения, принятые в течение рассматриваемого периода учреждением.
Банковская тайна долгое время замедляла расследования
Банковская тайна является одним из исторических элементов ливанской финансовой модели. Принятая в 1956 году, она помогла сделать страну региональным финансовым центром, способным привлечь капитал с Ближнего Востока и его диаспоры. Однако после 2019 года это стало серьезным препятствием для расследований финансовых потоков и происхождения богатства.
Под давлением кризиса и требований финансовых реформ парламент постепенно изменил режим банковской тайны. Поправки расширили доступ к информации для определенных органов, особенно в контексте финансовых расследований. Обсуждалась практическая сфера этих изменений, но они открыли возможности, которые ранее не существовали при тех же условиях.
Для иностранных переводов доступ к счетам имеет решающее значение. Это позволяет проверять экономических бенефициаров операций, перемещать между счетами и, где имеется информация, контролировать их назначение. Он также может разрешить поиск связей между управляющим банком и счетами, принадлежащими родственникам или связанным юридическим структурам.
Семьи и лица, имеющие подписные полномочия
Расследования не обязательно должны останавливаться на счетах, которые ведутся непосредственно от имени директоров и должностных лиц. Работа, проделанная Финансовой прокуратурой, также была сосредоточена на возможности изучения сделок с участием супругов, детей, директоров агентств или лиц, имеющих подписные полномочия.
Это расширение отвечает классической сложности финансовых расследований. Передача может быть осуществлена лицу, не являющемуся экономически ответственным за передачу. Поэтому следователи должны восстановить связи между владельцами счетов, бенефициарными владельцами и теми, кто заказал или санкционировал транзакции.
Наличие семейных или профессиональных отношений, очевидно, не является свидетельством нерегулярности. Тем не менее, это может оправдать проверку, когда финансовая транзакция может быть связана с лицом, уже находящимся в рамках расследования. На основе этих выверок суды могут определить, использовались ли механизмы для обхода ограничений или сокрытия личности фактического бенефициара.
Политики также могут участвовать
Это может выйти за рамки банковского сектора. С начала кризиса запросы о расследовании переводов за границу также касаются политиков, высокопоставленных чиновников и лиц, считающихся политически разоблаченными. Банковские данные могут использоваться для проверки того, совершили ли некоторые из этих лиц значительные перемещения в течение рассматриваемого периода.
Опять же, само существование перевода не позволяет заключить нарушение. Политическое должностное лицо может законно распоряжаться счетом за границей или осуществлять перевод до применения ограничений. Вопрос будет заключаться в определении происхождения средств, сроков сделки и условий, при которых банк ее выполнил.
Возможное продление расследования политикам, тем не менее, придало бы еще одно измерение делу. Ливанский банковский кризис является результатом длительного взаимодействия между государством, Банком Ливана и коммерческими банками. Таким образом, рассмотрение только управляющих банками без проверки операций в интересах лиц, обладающих политической властью, вывело бы существенную часть финансовых потоков за рамки расследования.
Вопрос о возвращении средств
Махер Чейто уже поставил восстановление капитала в центр своей деятельности. После его прибытия во главе финансовой прокуратуры были предприняты шаги по обеспечению того, чтобы некоторые лица, которые переводили средства за границу во время кризиса, повторно владели в Ливане эквивалентными суммами в той же валюте.
Этот подход ставит другой вопрос, нежели вопрос об уголовной ответственности. Судебное разбирательство должно определить, было ли совершено преступление и кто может ответить за него. Возвращение или репатриация средств требует, со своей стороны, установления правовой основы для требования их возвращения и условий, при которых может применяться эта мера.
Тема особенно чувствительна для заявителей. Если будут установлены привилегированные или незаконные переводы, то вопрос больше не будет заключаться в том, чтобы просто наказывать виновных. Необходимо также определить, могут ли эти суммы быть возвращены и реинтегрированы в ливанскую финансовую систему, особенно когда бенефициары или активы находятся в иностранных юрисдикциях.
Международное сотрудничество может стать необходимым
Часть столицы по определению покинула территорию Ливана. При переводе средств на иностранные счета только ливанские судьи не располагают всеми средствами для выявления, блокирования или получения их возмещения.
В этом случае может возникнуть необходимость во взаимной правовой помощи. Они позволяют ливанскому судье запрашивать у иностранного органа банковскую информацию, документы или, при соблюдении правовых условий, меры предосторожности в отношении определенных активов.
Европейские разбирательства в последние годы вокруг Риада Саламе показали, что международное судебное сотрудничество может использоваться для отслеживания сложных финансовых схем и выявления активов, расположенных в нескольких странах. Однако в случае переводов управляющими банками существует определенная логика, и каждая сделка должна иметь свою правовую основу.
Поэтому решающее значение будет иметь способность финансового прокурора точно документировать факты. Чем более подробной будет информация, представленная Банком Ливана, тем больше судьи смогут направлять адресные запросы своим иностранным коллегам, если расследование выявит элементы, которые могли бы оправдать сотрудничество.
Банки принимают собственные решения на 2019 год
Помимо сумм, расследование возвращает банковский сектор к вопросу, который отравлял его отношения с вкладчиками почти семь лет: на каком основании банки решали, кто может перевести его деньги и кто должен оставаться заблокированным?
После октября 2019 года учреждения постепенно ввели лимиты на снятие средств и ограничения на международные переводы. На протяжении большей части кризиса эти меры осуществлялись без общего закона о контроле за движением капитала. Условия варьируются в зависимости от банков, счетов и периодов.
Эта ситуация создала фундаментальную разницу между вкладчиками, способными привлечь свои средства, и теми, чьи сбережения остались немобилизованными. Если следствие установит, что директорам, должностным лицам, крупным акционерам или привилегированным клиентам был предоставлен доступ к переводам, которым было отказано другим, суд должен будет определить, было ли это различие в обращении лишь вопросом коммерческих решений учреждений или же оно представляло собой нарушение их обязательств и, в некоторых случаях, уголовное преступление.
Именно на этом основании объявленные слушания приобретают свое реальное значение. Банкиров будут спрашивать не только о наличии перевода. Им, возможно, придется объяснять механизмы принятия решений, позволившие ее реализовать в то время, когда банковская система стала близка к другим вкладчикам.
Сегодня семь банков, другие списки ожидаются
Первая серия передается в прокуратуру, охватывая примерно от 45 до 50 администраторов и старших должностных лиц семи банков. Однако это число не является окончательным объемом расследования. По-прежнему требуется больше данных, что означает, что к файлу могут присоединиться новые учреждения и люди.
Необходимо также провести различие между различными судебными этапами. Включение в данные, передаваемые в прокуратуру, не является преследованием. Быть вызванным на слушание не означает, что обвинение последует. Судья рассматривает документы, заслушивает соответствующих лиц и определяет для каждой операции, требуют ли собранные доказательства дальнейших действий.
Эта индивидуальная процедура объясняет, почему имена становятся такими важными. После многих лет глобальных цифр и коллективных обвинений в адрес банковского сектора дело вступает в фазу, когда обязанности могут быть связаны с конкретными решениями. В ходе первых слушаний следует определить, кто распорядился о переводах, кто санкционировал их, кто извлек из них пользу и по каким критериям они были осуществлены.
Для заявителей вопрос, на который не отвечали с 2019 года
Наконец, объем расследования выходит за рамки тех, кого будут вызывать. С 2019 года ливанские вкладчики перенесли значительную часть последствий банковского коллапса. На долларовые счета были наложены ограничения, вывод средств производился с использованием последовательных механизмов, накладывавших переменные потери, а реальная стоимость значительной части депозитов оставалась неопределенной.
Между тем вопрос о потоках капитала до и во время кризиса так и не получил исчерпывающего ответа. Кто переводил деньги? Сколько? Когда? В какой пункт назначения? С чьего разрешения? И прежде всего, были ли эти операции доступны всем клиентам при одинаковых условиях?
Работа над данными Банка Ливана может дать фактические ответы на эти вопросы. Это само по себе не решит банковский кризис или автоматически восстановит заблокированные сбережения. Но он может установить, удалось ли в то время, когда система была закрыта для своих вкладчиков, некоторым лицам с экономической или банковской властью укрыть свой капитал в условиях, к которым другие клиенты больше не имели доступа.
Первые слушания, которые пройдут перед генеральным прокурором по финансовым вопросам Махером Чеаито, являются новым шагом. Примерно 45-50 директоров и высших должностных лиц семи банков включены в первый уже представленный набор информации. Другие списки должны следовать. Поэтому следующая проблема заключается не в том, покинул ли Ливан капитал — этот факт был установлен в течение длительного времени — а в том, чтобы точно определить бенефициаров, суммы и механизмы, которые позволили эти переводы в период с июля 2019 года по декабрь 2023 года.
