Неосторожность, которая принимает другое измерение
Скрытая информация, опубликованная в Бейруте 23 сентября 2026 года, относится к разбирательствам, инициированным официальным финансовым учреждением в отношении нынешних и бывших должностных лиц финансового сектора и состоятельных людей. Файл будет не только ливанским. Он будет пересекать расследования или процедуры, проводимые в нескольких европейских странах.
Информация не дает никаких имен. В нем также не указывается личность учреждения, ответственного за этот процесс. Эта осторожность запрещает формальное объединение разбирательства с конкретным делом. Однако она вмешивается в гораздо более точный судебный контекст, чем кажется. В настоящее время в Ливане и Европе рассматривается несколько дел, связанных с бывшим управляющим Банка Ливана Риадом Саламе, его братом Раджей Саламе, бывшим главой банка Audi Самиром Ханной и различными банковскими учреждениями.
Еще один элемент усиливает вопросы. Секретное решение Специальной следственной комиссии Банка Ливана от 18 сентября 2026 года, за пять дней до этой неосторожности, обязало ливанские банки и финансовые учреждения заморозить счета и активы одиннадцати лиц и двух компаний. Кроме того, была отменена банковская тайна в отношении компетентных органов.
В список вошли Риад Саламе, Раджа Саламе и Самир Ханна. В него также входят Хасан Мукаллед, Андре Мешантеф, Башир Мансур, Марианна Хойек, Бассем Хаут, Алаа Хаваджа, Мохаммад Харири и Самара Каззи. Также участвуют две компании: CTEX и V Limited Investment Inc. Однако это физические и юридические лица, связанные с несколькими отдельными файлами. Таким образом, их присутствие в одном и том же постановлении о замораживании не означает, что они будут участвовать в одном и том же деле.
Однако следует отметить хронологическую близость этих двух данных. Ссылается ли процедура, упомянутая 23 сентября, на эту инициативу Банка Ливана? Очередное действие, инициированное учреждением? Или отдельное судебное дело? Ответа по-прежнему нет.
Риад Саламе и Самир Ханна, дело, касающееся частного банковского сектора
Первое возможное сближение касается дела против Риада Саламе и Самира Ханны, бывшего президента банка Audi.
10 августа 2026 года ливанская судебная система начала дальнейшее разбирательство в отношении этих двух мужчин по финансовому делу на десятки миллионов долларов. Обвинения включали предполагаемые акты незаконного присвоения, незаконного обогащения, отмывания и коррупции.
Согласно доказательствам, обнародованным в ходе этой процедуры, расследования включают операции, проведенные в период с 2010 по 2012 год. Структуры, созданные за рубежом, появляются в файле. Сумма, о которой сообщили следователи, превышает 250 миллионов долларов США для всех рассмотренных транзакций.
Эта процедура важна по другой причине. Это знаменует вступление бывшего главы крупного коммерческого банка в финансовое дело, непосредственно связанное с расследованиями в отношении бывшего главы Банка Ливана.
В течение нескольких лет Риад Саламе оспаривал выдвинутые против него обвинения. Самир Ханна также пользуется презумпцией невиновности. Он был освобожден под залог по этой процедуре. Таким образом, не существует окончательного приговора для представления предполагаемых фактов в установленном порядке.
Но файл открывает новый вопрос. Расследование ливанского финансового кризиса больше не ограничивается Банком Ливана и его бывшим губернатором. Они начинают более непосредственно изучать отношения между центральным банком и некоторыми коммерческими банковскими игроками.
Именно это может придать особое значение формулировке, относящейся к «текущим и старым финансовым менеджерам».
Дело Форри, Европейская матрица расследований
Самый продвинутый случай в Европе остается для Forry Associates. Компания, зарегистрированная на Британских Виргинских островах, контролировалась Раджей Саламе, братом бывшего губернатора.
Европейские следователи подозревают, что механизм, созданный с 2002 года, позволил бы транзит более 330 миллионов долларов и около 5 миллионов евро из комиссий, связанных с операциями Банка Ливана.
Предполагаемый механизм был основан на комиссиях, выплачиваемых при покупке финансовых продуктов у центрального банка. Затем эти суммы были возвращены Forry Associates, представленной в качестве посредника. Европейские следователи уже несколько лет пытаются определить конечный пункт назначения этих средств.
Риад Саламе оспорил обвинения. В частности, его защита утверждает, что его активы были созданы благодаря значительным доходам, которые он получил до своего прихода на пост главы Банка Ливана. Раджа Саламе также участвовала в различных разбирательствах, связанных с этим делом, без вынесения окончательного обвинительного приговора в ходе продолжающегося расследования.
Европейское измерение неоспоримо. К марту 2022 года судебное сотрудничество между Францией, Германией и Люксембургом позволило заморозить около 120 млн евро активов, связанных с расследованием.
В Германии были изъяты три объекта недвижимости в Гамбурге и Мюнхене, а также недвижимость и другие активы. Их стоимость составляла несколько десятков миллионов евро. Во Франции были изъяты две парижские единицы недвижимости, а также банковские счета. Активы были заморожены в Монако. В Люксембурге на нескольких счетах было зафиксировано около 11 миллионов евро.
Европейское агентство по судебному сотрудничеству указало, что основное расследование касалось пяти подозреваемых в отмывании денег в результате предполагаемого незаконного присвоения ливанских государственных средств.
Именно этот трансграничный характер позволяет примириться с неосторожностью 23 сентября. Но это сближение остается гипотезой.
HSBC Private Bank Switzerland вводит файл
2026 год стал важным событием в деле Форри. Во Франции HSBC Private Bank Switzerland был официально допрошен в рамках расследования, касающегося активов Риада Саламе и его окружения.
Французское правосудие рассматривает роль швейцарского банка в финансовых схемах, используемых Форри. Банк был обвинен в отмывании денег и преступной ассоциации за несколько предполагаемых финансовых преступлений. Облигация в размере 80 млн евро.
Французские следователи считают, что счет Форри в швейцарском банке сыграл важную роль в движении средств. В частности, они изучают сотни переводов и проверок, осуществляемых учреждением.
HSBC сообщил о сотрудничестве со следствием и не был признан виновным в исследованных фактах.
Этот случай показывает прежде всего, что европейские процедуры меняются по своему характеру. Они больше не стремятся только определить происхождение наследия некоторых ливанских чиновников. Сейчас они изучают возможную роль финансовых посредников, которые обработали средства.
Это расширение может объяснить, почему ливанская информация теперь относится к финансовым лидерам и богатым людям, а не только к одной личности.
Швейцария и Люксембург: параллельные процедуры
Файл не ограничивается Францией. Швейцария также ведет судебное разбирательство в отношении HSBC Private Bank Switzerland. В частности, власти изучают механизмы внутреннего контроля учреждения, а также поведение определенных сотрудников, которые управляли отношениями с Раджей Саламе и Форри.
Люксембург – это еще один аспект. В частности, был задействован бывший сотрудник по работе с клиентами из Риада Саламе. Следователей интересовали выплаты, полученные лично от бывшего губернатора, пока сотрудник работал в банковском секторе.
Это свидетельствует о том, что дело Ливана стало подлинным расследованием европейской сети. Одинаковые потоки могут быть рассмотрены в нескольких юрисдикциях, поскольку счета, корпорации, недвижимость и посредники были распределены между различными странами.
Судебное сотрудничество позволяет восстановить средства. Это именно то, что исключительно ливанскому расследованию было бы гораздо труднее осуществить.
Сам Банк Ливана был гражданской стороной во французском разбирательстве. Его губернатор Карим Суайд был слышен в 2026 году. Он заявил о готовности учреждения сотрудничать с французскими магистратами и защищать интересы центрального банка и вкладчиков.
Это развитие важно. В настоящее время Банк Ливана находится не только в центре рассмотренных исторических фактов, но и среди субъектов, стремящихся получить компенсацию.
Банк Audi France и Banque Richelieu France: еще одно отдельное расследование
Второй европейский трек следует отличать от файла Форри.
Французские суды начали расследование в отношении банков Audi France и Banque Richelieu France, причем последний связан с Société Générale de Banque au Liban и банкиром Антуном Сехнауи.
Эта процедура касается подозрений в переводе капитала за пределы Ливана во время финансового кризиса. Следователи изучают, в частности, факты, которые могут квалифицироваться как отмывание денег, злоупотребление доверием, сокрытие и объединение преступников.
Это не то же самое, что случай Форри в состоянии имеющейся информации.
Это различие является существенным. Первый набор в основном касается комиссий, Банка Ливана, Forry Associates и активов Риада и Раджи Саламе. Второе касается возможной роли банковских учреждений в движении капитала во время кризиса, в то время как ливанские вкладчики постепенно теряют доступ к своим экономикам.
Заинтересованные учреждения и лица пользуются презумпцией невиновности. Начало расследования не приводит к выводу о том, что соответствующие лица или учреждения осуществляли незаконные переводы.
Но существование этой второй процедуры значительно расширяет контекст, в котором следует читать неосторожность 23 сентября.
Когда речь идет о расследованиях, проведенных во «многих европейских странах», это может относиться к досье Саламе. Когда она говорит о финансовых лидерах и больших состояниях, она может также ссылаться на расследования в частном банковском секторе. Наконец, это может относиться к еще другой процедуре.
SGBL и Антун Сехнауи в области французских расследований
Название SGBL появляется в этом контексте из-за связей между ливанской группой и Banque Richelieu France.
Французские следователи стремятся определить роль различных учреждений в операциях, проведенных в критический период ливанского кризиса. Главный вопрос – возможный отток капитала в то время, когда ограничения, наложенные на вкладчиков, становились все более жесткими.
В частности, судебный вопрос заключается в том, получили ли определенные сделки особый режим, и если да, то на каких условиях они были санкционированы.
Однако было бы неправильно писать, что SGBL или Антун Сехнауи несут ответственность за незаконный отток капитала. На данном этапе проводится расследование. Она должна точно определять реальность фактов и возможные обязанности.
Такая же мера предосторожности применяется к банку Audi France.
Однако эти расследования становятся необходимыми для понимания новой судебной фазы ливанского кризиса. В течение нескольких лет дебаты были сосредоточены на потерях банковской системы и погашении вкладчиков. Отныне магистраты также стремятся реконструировать отдельные потоки.
Конфиденциальное замораживание 18 сентября меняет чтение файла
Однако решение, принятое в Ливане за пять дней до неосторожности, вызвало большинство вопросов.
18 сентября Специальная следственная комиссия Банка Ливана приказала заморозить счета, активы, активы и сейфы, прямо или косвенно принадлежащие одиннадцати лицам и двум компаниям. Он также снял банковскую тайну в интересах компетентных органов.
К ним относятся Риад Саламе, Раджа Саламе, Марианна Хоаек и Самир Ханна. Другие имена включают Хасана Мукалледа и нескольких лиц или компаний, связанных с финансовыми делами или международными санкциями.
Это разнообразие не позволяет рассматривать список в качестве главных героев одного дела.
Однако это свидетельствует об изменении подхода. В настоящее время Банк Ливана использует инструменты Специальной следственной комиссии для обездвиживания активов и облегчения доступа к финансовой информации в нескольких деликатных случаях.
Близость к информации от 23 сентября поражает: официальное финансовое учреждение, нынешние или бывшие чиновники, состоятельные люди и файлы, которые могут пересекать ливанские границы.
Однако это не является доказательством идентичности между двумя разбирательствами.
Один и тот же вопрос, стоящий за несколькими расследованиями: куда ушли деньги?
У разных файлов есть одна общая черта: восстановление финансовых потоков.
В Forry вопрос заключается в происхождении и назначении сотен миллионов долларов комиссионных. В деле против Риада Саламе и Самира Ханны магистраты изучают другие транзакции между центральным банком и финансовыми структурами. Во французских расследованиях, касающихся банков Audi France и Banque Richelieu France, вопрос касается движения капитала во время кризиса.
Эти случаи юридически разделены. Однако они начинают проводить гораздо более широкое картирование отношений между Банком Ливана, коммерческими банками, финансовыми посредниками, иностранными компаниями и бенефициарами определенных переводов.
Это картирование может стать решающим для вкладчиков.
С 2019 года ливанские дебаты регулярно обсуждают распределение убытков между государством, Банком Ливана, банками и вкладчиками. Европейские судебные разбирательства добавляют еще один вопрос: могут ли некоторые суммы быть возвращены и, возможно, возвращены?
Около 120 миллионов евро активов, замороженных в Европе в случае Ливана, показывают, что эта гипотеза больше не является только теоретической. Однако замораживание не является возмещением. Суды все еще должны установить происхождение средств и обязанности до того, как можно будет рассмотреть какой-либо механизм взыскания.
Новая процедура или присоединение к нескольким делам?
Поэтому информация от 23 сентября по-прежнему окружена существенной двусмысленностью.
Первая гипотеза заключается в том, что она непосредственно связана с недавними инициативами Банка Ливана, включая решения, принятые Специальной следственной комиссией.
Во-вторых, она ссылается на новый случай с участием Риада Саламе и Самира Ханны, некоторые из последствий которого могут привести к иностранным операциям и структурам.
Третьей линией станут европейские процедуры, касающиеся банков и движения капитала во время кризиса.
Наконец, все еще возможно, что неосторожность касается процедуры, до сих пор неизвестной общественности.
В настоящее время нет оснований для выбора между этими предположениями.
Но график достаточно узкий, чтобы оправдать проблему. 18 сентября конфиденциальное решение Специальной следственной комиссии поразило 11 физических лиц и две компании. Несколько дней спустя закулисная информация касалась официального финансового учреждения, которое инициировало разбирательство против финансовых чиновников и богатых людей, что имело последствия в нескольких европейских странах.
Между ними теперь главный вопрос:собирает ли Банк Ливана в Ливане несколько сыновей финансовых расследований, разбросанных между Бейрутом, Парижем, Женевой, Мюнхеном и Люксембургом?
Ответ будет зависеть от предстоящих судебных разбирательств, личности лиц, фактически подпадающих под процедуру, указанную 23 сентября, и, прежде всего, от точных финансовых операций, которые следователи стремятся восстановить.
